DIA - 다우존스를 추종하는 월배당 ETF
- 주식/해외주식, ETF
- 2021. 4. 9.
다우존스란?
다우존스는 월 스트리트 저널의(WSJ)의 편집자인 찰스 다우가 창안한 주가 지수입니다. 다우존스의 정식 명칭은 Dow Jones Industrial Average(다우 존스 산업평균지수) 입니다.
다우지수가 생기면서 주식에 시장이라는 개념이 생겼을 정도로, 유서 깊은 주가 지수입니다. 다우 지수는 1884년 7월에 처음으로 발표했습니다. 처음에는 12개의 기업들이 있었지만, 지금은 30종목으로 늘어났습니다. 현재 다우 존스 30 지수에 있는 기업들은 아래와 같습니다.(2020년 8월 기준)
DIA ETF 정보
DIA 는 이런 다우 존스를 철저히 추종하는 ETF입니다. 레버리지 이런거 없구요, 순수하게 다우 존스만 추종합니다. DIA의 정식 명칭은 SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust 입니다. DIA의 간단한 정보는 아래와 같습니다.
- 운용사 - SPDR
- 만든 날짜 - 1998년 1월 14일
- 카테고리 - 시장 추종
- 운용 보수 - 0.16%
- 관리 규모 - 286억 2천만 달러
- 1일 거래량 - 13억 5천만 달러
- 배당률 - 1.68%
- 보유 기업 - 30개
- 비슷한 ETF - QQQ, SPY
DIA는1998년에 만든 유서 깊은 ETF입니다. 연간 수천개의 ETF들이 나오고, 또 그만큼의 ETF들이 폐지되는 시장에서 살아남은 사실 만으로 어느정도 검증된 ETF라는 걸 알 수 있습니다. 운용 보수는 0.16%로 조금 가격이 있지만, 관리 규모가 크고, 거래량도 활발해서 아직도 찾는 사람들이 많은 ETF입니다. 게다가 배당금, 그것도 월배당을 주는 점은 큰 메리트라고 생각합니다.
DIA ETF는 다우 존스 30을 추종하는 만큼, 당연히(?) 미국 주식만 100% 들고 있습니다. DIA의 섹터는 기술, 산업, 소비재, 헬스케어, 에너지 등 다우 존스 전반에 있는 기업들은 다 들고 있습니다. 현재는 기술 섹터가 12.46%로 가장 크고, 통신이 1.16%로 가장 작습니다.
DIA와 다우존스의 1년간의 주가 움직입니다. 복붙이라고 봐도 될 정도로 똑같이 움직이고 있습니다. 그만큼 정확하게 시장을 추종하는 ETF라 볼 수 있습니다.
DIA가 들고 있는 상위 10개 기업입니다. 유나이티드 헬스를 가장 비중 있게 들고 있고, 골드만 삭스, 홈 디포 등을 이어서 들고 있습니다. 어차피 DIA는 다우존스 추종이기 때문에 다우존스 30의 기업은 다 들어가 있습니다. 단지, 비중만 다를 뿐이죠. 현재 DIA에 들어 있는 기업들은 아래와 같습니다.(2021년 4월 기준)
| DIA ETF에 편입 기업 | |
| UnitedHealth Group Incorporated | 7.15% |
| Goldman Sachs Group, Inc. | 6.42% |
| Home Depot, Inc. | 6.16% |
| Boeing Company | 5.01% |
| Amgen Inc. | 4.89% |
| Microsoft Corporation | 4.87% |
| McDonald's Corporation | 4.55% |
| Caterpillar Inc. | 4.53% |
| salesforce.com, inc. | 4.34% |
| Honeywell International Inc. | 4.30% |
| Visa Inc. Class A | 4.29% |
| 3M Company | 3.83% |
| Walt Disney Company | 3.73% |
| Johnson & Johnson | 3.21% |
| JPMorgan Chase & Co. | 2.99% |
| Travelers Companies, Inc. | 2.98% |
| American Express Company | 2.87% |
| Walmart Inc. | 2.75% |
| NIKE, Inc. Class B | 2.69% |
| Procter & Gamble Company | 2.68% |
| International Business Machines Corporation | 2.64% |
| Apple Inc. | 2.48% |
| Chevron Corporation | 2.03% |
| Merck & Co., Inc. | 1.49% |
| Intel Corporation | 1.29% |
| Dow, Inc. | 1.27% |
| Verizon Communications Inc. | 1.16% |
| Walgreens Boots Alliance Inc | 1.09% |
| Coca-Cola Company | 1.04% |
| Cisco Systems, Inc. | 1.02% |
| U.S. Dollar | 0.24% |
DIA 배당
DIA의 배당은 얼마나 줄까요? 현재 DIA의 배당률은 1.71%입니다. 1주당 연 2.58달러의 배당금을 지급했구요, 5년간의 배당 성장률은 5.93%입니다.
2011년부터 2020년까지의 연 배당금 지급 내역입니다. 중간중간 하락도 있었지만, 꾸준히 배당금을 지급해 온 걸 확인할 수 있습니다. 다우 존스에 있는 기업들은 전부 우량주이다 보니, 배당락도 없습니다.
최근 5년간의 배당금 지급 내역입니다. 그래프를 보면 조금 이상하죠? 월배당이긴 한데, 배당금 금액이 들쭉날쭉입니다. 이건 다우 존스에 있는 기업들이 월배당 보다는 분기 배당을 하기 때문에, 월마다 정산하는 배당금 금액이 달라서 그렇습니다. 그래도 지수 추종 ETF인데 월배당을 주는 건 아주 좋습니다.
DIA가 장기투자에 좋은 이유
DIA가 장기투자에 좋은 이유를 이해하려면 다우 존스 30이 어떤 식으로 돌아가는지 이해하셔야 합니다. 다우지수는 116년동안 있으면서 실적이 좋지 않거나 트렌드에 뒤처지는 기업들은 전부 퇴출시켰습니다. 그래서 다우존스가 처음 생겼을 당시에 존재했던 기업들은 현재 다우존스에서 다 퇴출당했습니다. GE가 그나마 실적이 좋아서 111년간 살아남았었지만, 2010년대에 실적이 떨어지자 역시 퇴출되었습니다.
못하면 무조건 다우지수에서 퇴출이기 때문에, 현 시대에 있는 기업들이 들어오고 나가면서 다우 지수는 계속 성장해 왔습니다. 특이한 점은 다우 지수는 시가총액이 아닌, 주가를 기준으로 하기 때문에, 1주당 가격이 너무 높은 구글이나 아마존 같은 기업들은 다우 지수에 편입되지 못했습니다.
최근에는 세일스포스, 암젠, 하니웰이 신규 멤버로 지수에 들어오고, 엑슨모빌, 화이자, 레이시온이 다우지수에서 제외되었습니다. 이런 끊임없는 회전이 다우 지수를 유지시켜 온 원동력이라 할 수 있습니다.
그래서 주식 분석이 머리 아프고, 맘 편하게 시장에만 투자하고 싶은 분들이 DIA에 많이 투자하곤 합니다. 꼭 장기 투자자 아니라도, 포트폴리오를 안정적으로 유지하고 싶을 때, 이런 지수 추종 ETF를 깔고 가면 구성 짜기가 더 좋습니다.
저도 DIA를 포트폴리오에 들고 있습니다. 지수가 하락할 때마다 조금씩 사 모으고 있습니다. 이것저것 신경쓰지 않고 맘편한 투자를 하고 싶은데, 월배당을 원하는 분들, 포트폴리오에 안정성을 원하는 분들에게는 DIA가 꽤 괜찮은 선택일 수 있다고 생각합니다.
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